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                              银行贷款违规、违规开展保险兼业代理等被查

                              来源:中国银行保险报网 2019-11-08 11:15中投投资咨询网 A-A+

                                11月7日,天津银保监局、江苏银保监局、普洱银保监分局、苏州银保监分局、景德镇银保监分局、丽江银保监分局、南通银保监分局、温州银保监分局、盐城银保监分局共计公布了近日下发的30张罚单。

                                值得注意的是,所处;股婕肮煞葜埔、城商行、农商行、村镇银行、金融租赁公司、信托公司、汽车金融公司、财险公司、人身险公司、保险公估机构。针对违法违规行为,监管部门执行“;、罚责任人”双罚制,严格监管。

                                直指金租、信托、汽车金融机构

                                中信金融租赁有限公司因“在租赁业务中违规要求地方政府提供担保,严重违反审慎经营规则”,天津银保监局对其作出“?钊嗣癖50万元”的行政处罚决定,并对上述违规行为负有直接管理责任、负有主要领导责任的两名责任人进行“警告”。

                                北方国际信托因“信托贷款管理不尽职,严重违反审慎经营规则”,天津银保监局向其作出“?钊嗣癖50万元”的行政处罚决定。

                                华泰汽车金融有限公司因“库存融资贷款‘三查’不尽职”,天津银保监局向其作出“?钊嗣癖50万元”的处罚决定。

                                银行贷款违规、违规开展保险兼业代理等被查

                                因江西银行景德镇分行“通过以贷还贷手段掩盖不良”,景德镇银保监分局向其作出“?钊嗣癖30万元”的处罚决定。对上述违法行为负承办责任的责任人以及、负管理责任的两名责任人分别作出“警告”。

                                因“贷款审查严重不尽职,信贷资金回流借款人,部分信贷资金违规流入房地产行业;调整风险分类结果,隐匿资产质量”,普洱银保监分局向云南普洱思茅农村商业银行作出“?钊嗣癖45万元”的处罚决定

                                因招商银行丽江分行“违法违规虚增存贷款”,丽江银保监分局对其“?钊嗣癖30万元”。

                                因“违规开展保险兼业代理业务”,有2家村镇银行被罚。温州银保监分局向泰顺温银村镇银行作出“?钊嗣癖40万元”的处罚决定,并对上述违规行为负主要责任的责任人作出“警告,并处以?钊嗣癖10万元”的处罚决定。

                                温州银保监分局向瑞安湖商村镇银行作出“?钊嗣癖20万元”的处罚决定。

                                因“未对同业客户实施统一授信管理”,盐城银保监分局对江苏东台稠州村镇银行作出“?钊嗣癖30万元”行政处罚决定,并对负直接管理责任和领导责任的责任人作出“警告并?钊嗣癖5万元”的处罚决定。

                                保险公司虚列费用遭重查

                                江苏银保监局对人保财险的几家分支机构以及相关责任人进行了处罚。

                                行政处罚决定书显示,人保财险南京市分公司存在违规跨区域经营车险业务、批准下辖机构实施虚列费用两项违规行为。综上,江苏银保监局决定给予人保南京市分公司警告,合计处33万元?。对时任人保南京市分公司总经理助理、分管车险部的责任人进行警告,并处6万元?。

                                人保财险南京市江宁支公司存在虚列客户增值服务费、虚列保单配送服务费两项违法违规行为。江苏银保监局决定对该公司处以50万元?。同时,对签批上述虚列费用事项,对该违法行为负有直接责任的责任人决定给予警告,并处10万元?。

                                江苏银保监局对人保财险南京市分公司直属营销服务部作出“20万元?”的处罚决定,该直属营销服务部存在的违法违规行为是:2018年12月至2019年2月在“业务宣传费”科目下列支客户增值服务费用于购买等值服务卡,后交由保险代理机构用于赠送2018年12月至2019年1月车险客户促销活动期间通过保险代理机构微信公众号投保该直属营销服务部车险的客户。对上述违法行为负有直接责任的责任人给予警告,并处5万元?。

                                江苏银保监局公布了向人保财险南京市城南支公司的处罚决定。经查,该支公司存在的违法违规行为是:2018年7月至8月在“其他费用”科目下列支4笔保单配送服务费,服务事项实际并未发生。江苏银保监局决定对该公司处22万元?。同时,对该机构违法行为负有直接责任的支公司经理决定给予警告,并处5万元?。

                                南通银保监分局向中美联泰大都会人寿江苏分公司南通营销服务部作出“?30万元”的处罚决定。处罚决定书显示,该营销服务部存在向投保人隐瞒办理保单贷款的违法行为。同时,对在此期间未有效履行管控职责、对上述违法行为管理不力、应负直接管理责任的主要负责人予以警告并处?8万元。

                                两家公估机构被罚

                                苏州银保监分局向两家公估机构下发罚单,分别是泛华保险公估股份有限公司苏州分公司和江苏娄江保险公估有限公司。

                                处罚决定书显示,泛华保险公估苏州分公司存在两项违法行为:一是未建立完整规范的公估档案;二是《客户告知书》制作不规范、开展业务时未向客户出示《客户告知书》。综上,苏州银保监分局决定责令当事人改正,予以警告,两项行为共处两万元?。

                                同时,泛华保险公估苏州分公司总经理对公司的违法违规问题负有管理责任。苏州银保监分局决定对其予以警告,?钜煌蛟。

                                苏州银保监分局开出的处罚决定书显示,经查,江苏娄江保险公估存在的违法行为包括:一是未开立独立的资金专用账户用于收取保险公估业务报酬;二是委托未进行执业登记的人员从事公估业务;三是未建立完整规范的公估档案四是未印制和使用《客户告知书》。

                                综上,苏州银保监分局决定责令当事人改正,予以警告,共处四万元?;同时,对法定代表人、对公司的违法违规问题负有管理责任的总经理予以警告,并?钜煌蛟。

                              关键词:租赁业务 信贷资金
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